A los estafadores les gusta seguir la pista del dinero. Y las estafas dirigidas a aplicaciones de pago populares como Venmo van en aumento. Aprenda más sobre las estafas de Venmo, cómo funcionan y cómo denunciar a un estafador de Venmo. A continuación, utilice un navegador centrado en la privacidad para proteger su dispositivo y sus datos personales siempre que compre en línea.
Venmo es una aplicación para intercambiar dinero entre amigos, familiares y otros contactos personales. Venmo funciona como un monedero digital para realizar pagos rápidos entre pares y transferencias de dinero. La popularidad de Venmo ha crecido rápidamente y es el método de pago preferido por muchos estudiantes y pequeñas empresas.
Venmo es propiedad de PayPal, otra popular aplicación de servicios de pago para transferencias de dinero. La diferencia es que Paypal está más asociado a las transacciones comerciales, mientras que el servicio de pago de Venmo está diseñado para ser utilizado entre amigos y familiares.
Estas son las situaciones que Venmo hace más sencillas:
Dividir las cuentas en los restaurantes
Pagar los taxis
Pagar actividades en grupo
Pagos de compras en línea
Dividir el alquiler entre los compañeros de piso
Como muchas otras aplicaciones de éxito, Venmo se centra en la comodidad (y está disponible tanto para dispositivos Android como iOS). Aunque está pensado para amigos y familiares, la facilidad de uso de Venmo lo ha hecho popular también para las transferencias entre desconocidos, sobre todo para la compra/venta de productos. La creciente popularidad de Venmo y su uso más generalizado han provocado un aumento de las estafas relacionadas con este medio de pago.
Por lo general, Venmo es seguro porque cuenta con varias medidas de seguridad para proteger las transferencias de dinero. Pero fue diseñado para ser utilizado con personas que usted conoce y en las que confía. Cuando se utiliza fuera de este propósito (como para intercambios con extraños) los riesgos de seguridad aumentan debido a los fallos inherentes al sistema. El fraude de Venmo y otras estafas a menudo aprovechan estas debilidades.
Estas son las principales medidas de seguridad de Venmo:
Números PIN: Venmo requiere un número PIN cada vez que se accede a la aplicación. El PIN también puede ser requerido cuando se envían pagos a otras cuentas de Venmo. Si su teléfono tiene ajustes biométricos, puede configurar el acceso a Touch ID, Face ID o a la huella dactilar; tenga en cuenta algunos riesgos de seguridad de los bloqueos biométricos.
Autenticación en dos pasos: Venmo utiliza la autenticación en dos pasos para detener a los estafadores e impedirles que hackeen su cuenta. Si la aplicación no reconoce el dispositivo con el que está accediendo a su cuenta, le enviará un código para verificar el inicio de sesión.
La autenticación en dos pasos (2FA) utiliza una combinación de contraseña, datos biométricos y notificación para añadir seguridad adicional a sus cuentas.
Venmo es una forma segura de recibir dinero de personas conocidas, pero hay que tener cuidado al realizar transacciones con extraños. Venmo no tiene un sistema de devolución de cargos para revertir los pagos en caso de un intercambio disputado, y la aplicación no ofrece protección al comprador para cubrir las estafas. Estas cuestiones solo pueden resolverse a través del proveedor de su tarjeta de crédito, y las estafas de reembolso de Venmo se aprovechan de ello.
También son frecuentes las estafas con Venmo en Craigslist. Si usted es un vendedor, los estafadores pueden mentir sobre la realización de los pagos de Venmo, y luego desaparecer después de obtener su mercancía. Además, las tarjetas robadas pueden usarse para hacer pagos de Venmo; al final la compañía de la tarjeta les devuelve el dinero después del intercambio.
Es seguro utilizar Venmo para verificar su identidad, pero tenga en cuenta que los estafadores quieren interceptar su información personal. El propio Venmo se considera una plataforma segura, pero se sabe que los hackers expertos se hacen pasar por representantes de la empresa para engañar a las víctimas y hacerles entregar información sensible.
Proporcionar involuntariamente información personal identificable a los estafadores es el principal riesgo en Venmo. Estos datos pueden ser vendidos o utilizados para su posterior uso fraudulento.
Además, Venmo puede pedirle que verifique su SSN (número de seguridad social) para confirmar su identidad digital. Esta información es muy valiosa y los estafadores pueden intentar engañarle para conseguirla. Conozca los escenarios en los que Venmo necesita esta información, para que pueda descartar las estafas.
En los siguientes casos Venmo le pedirá su SSN:
Si envía 300 dólares o más en un periodo de 7 días
Si transfiere 1000 dólares o más a su banco en un periodo de 7 días
Si crea una cuenta de grupo
Si procesa más de 200 transacciones en un año natural utilizando un perfil comercial
Venmo le pedirá que verifique su identidad en la propia aplicación, a través de Configuración > Verificación de identidad. Nunca envíe su número de la seguridad social por correo electrónico. Si no está seguro de si es el servicio de soporte de Venmo el que le está enviando un correo electrónico, póngase en contacto con ellos directamente para que verifiquen su identidad.
Los estafadores de Venmo se basan en situaciones en las que las víctimas bajan la guardia. Utilizan técnicas de ingeniería social para engañar a las víctimas con el fin de que entreguen su información personal. O bien, se aprovechan de las debilidades de seguridad de Venmo, como su falta de función de devolución de cargos.
Los estafadores que actúan en Venmo a menudo se hacen pasar por representantes de la empresa y piden información personal, similar a cómo funcionan las estafas de soporte técnico. Las estafas con Venmo pueden producirse por medio de mensajes de texto, correo electrónico, teléfono o incluso por comunicación directa. Dado que Venmo es una empresa de confianza, las víctimas desprevenidas pueden facilitar los datos de sus cuentas bancarias o incluso sus números de la seguridad social.
Los estafadores que actúan en Venmo pueden hacerse pasar por representantes de la empresa para intentar engañar a la gente para que facilite información personal.
Los estafadores suelen recurrir a comunicaciones aparentemente urgentes que incitan a las víctimas a actuar sin pensar. Tanto si recibe un correo electrónico de comprobación de seguridad de Venmo como cualquier otra notificación urgente, verifique siempre que se envía directamente desde Venmo, especialmente si solicita información personal.
Las estafas con Venmo suelen tener lugar cuando se compra/vende con desconocidos. Dado que la aplicación no está diseñada para ser utilizada con extraños, los estafadores se aprovechan de la falta de protección de los pagos y de los compradores en Venmo.
Las estafas en Venmo que resultan en robos de identidad son siempre un riesgo, y las consecuencias pueden ser devastadoras. Sepa cómo evitar el robo de identidad , y si usted o algún conocido suyo es víctima de ello, denuncie el robo de identidad inmediatamente para evitar daños mayores.
Algunas estafas en Venmo son obvias, mientras que otras son sutiles y bastante convincentes. Pero siempre hay signos reveladores que descubren la estafa. Para identificar una estafa en Venmo hay que saber qué se busca y prestar atención a los detalles. Sobre todo al realizar transferencias de dinero o cuando se le pide que revele información personal.
Esto es lo que hay que buscar para identificar una posible estafa de Venmo:
Dominios sospechosos: Las empresas legítimas, incluida Venmo, utilizan dominios claros y accesibles para representar su negocio. Si una URL o un sitio web parecen sospechosos, probablemente lo sean.
Errores tipográficos en la URL: Esta es una clara señal de estafa. Los estafadores intentarán engañarle para que piense que está tratando con marcas de confianza alterando ligeramente sus direcciones web.
DMs, correos electrónicos y textos no solicitados: La comunicación aleatoria de Venmo es una bandera roja, especialmente si solicitan información personal. Ignore o denuncie los textos falsos de Venmo, las posibles llamadas de estafa de Venmo y otras comunicaciones sospechosas.
Ofertas de trabajo o de alquiler: En estas estafas, los «empleadores» o «arrendadores» le piden que pague por adelantado, o que utilice su Venmo o su cuenta bancaria para mover el dinero de otra persona. Una vez haya entregado el dinero, no espere que se lo devuelvan.
Premios o recompensas al azar: Para reclamar su premio, una estafa de recompensas en Venmo le pedirá sus datos de acceso a Venmo u otra información personal. Nunca dé o introduzca sus datos de acceso fuera del sitio web o la aplicación de Venmo.
Estafas a compradores: Las estafas a compradores consisten en que alguien afirma que enviará un pago a su cuenta de Venmo a cambio de enviar un artículo y cargar la información de envío. Venmo no tiene esta función, y lo más probable es que no vea ningún dinero una vez que envíe el artículo.
Cuentas falsas: Los estafadores pueden crear cuentas de Venmo falsas de personas reales para engañar a las víctimas para que transfieran dinero. En general, desconfíe de las solicitudes de Venmo procedentes de desconocidos.
Muchas estafas en Venmo utilizan trucos de ingeniería social para llevar a cabo timos personalizados. Las estafas más comunes en Venmo implican historias tristes para manipularle emocionalmente. Algunas estafas utilizan incentivos financieros y sobornos, prometiendo grandes recompensas si se envía dinero por adelantado.
Estas son algunas de las estafas más comunes en Venmo en la actualidad:
Las tarjetas de crédito robadas están en el centro de muchas estafas de pagos con Venmo. Los estafadores utilizan tarjetas robadas para transferir dinero a las cuentas de las víctimas. La compañía de la tarjeta inicia entonces un reembolso y anula la transacción cuando usted ya ha enviado el artículo. Debido a estas situaciones, Venmo recomienda utilizar la aplicación solo con contactos cercanos.
En esta estafa, los estafadores transfieren dinero a su cuenta utilizando una tarjeta de crédito robada y luego alegan que fue un error. Entonces, le piden que envíe el dinero a su cuenta personal, y cuando la compañía de la tarjeta de crédito hace un cargo por la transferencia inicial, usted es responsable del dinero robado, y el estafador... ha desaparecido.
Para evitar un cargo por fraude de Venmo, conserve el dinero que se envió inicialmente. Si el dinero enviado a su cuenta ha sido un verdadero error, el remitente puede arreglar los detalles con la compañía de su tarjeta.
Una de las estafas más comunes consiste en que un estafador compre productos y pague a través de Venmo, o a través de una aplicación de Venmo falsa. Una vez recibido el artículo, el estafador solicita la anulación de la transacción, dejándole sin bienes ni dinero.
Los estafadores también pueden enviar mensajes afirmando que ha ganado «dinero gratis» en Venmo. Le piden que haga clic en un enlace y que introduzca sus datos de acceso a Venmo. Este enlace conduce a un sitio web de phishing que intenta robar su cuenta y contraseña de Venmo. Otra versión de esta estafa con mensajes de Venmo ofrece una tarjeta de regalo por completar una encuesta.
Las estafas en Venmo pueden adoptar la forma de correos electrónicos de phishing o textos smishing (phishing por SMS). Los estafadores crean textos o correos electrónicos fraudulentos con diseños de Venmo para que parezcan auténticos. Le piden que haga clic en un enlace o que introduzca información personal, como su número de la seguridad social, los datos de su cuenta bancaria o la información de su tarjeta de crédito.
Los enlaces de phishing de Venmo conducen a falsos sitios web de pharming que imitan la página de inicio de sesión de Venmo y le roban sus datos e información financiera cuando intenta iniciar sesión. Un texto real de Venmo no tendrá errores tipográficos, ni pedirá información confidencial, ni utilizará un tono insistente.
Los estafadores crean cuentas falsas de contactos a los que usted ha pagado en el pasado, utilizando información y fotos de perfil robadas. A continuación, se ponen en contacto con usted y le solicitan los pagos, normalmente de forma aleatoria y con carácter de urgencia. Si recibe una solicitud de Venmo extraña, busque el historial de transacciones públicas, la información de la red y póngase en contacto con esa persona directamente para verificar que es realmente ella.
Los estafadores pueden utilizar plataformas como Facebook Marketplace para vender artículos que van muy buscados, como entradas para espectáculos agotados o la última consola de videojuegos. Cuando llega el momento de comprar, el estafador solicita los pagos en Venmo. Una vez enviado el dinero, el vendedor desaparece sin enviar el artículo. Lamentablemente, Venmo no ofrece ninguna protección contra el fraude o el comprador para estas transacciones.
En las estafas de inversiones en Venmo, alguien solicita una pequeña cantidad de dinero en Venmo, con la promesa de una suma mayor para usted después de que traiga más inversores al redil, como un esquema piramidal. La suma prometida nunca aparece y usted pierde su inversión inicial.
Otra versión de este fraude tiene que ver con las estafas con tarjetas de regalo, en las que un estafador le pide que pague algo comprando una tarjeta de regalo y luego le pide que le entregue los datos de la tarjeta.
Hay varias formas de denunciar una estafa en Venmo. Puede ponerse en contacto con Venmo directamente, pero como la aplicación fue diseñada para ser utilizada entre contactos de confianza, la empresa no hará mucho para atrapar a un estafador. Fuera de Venmo, las autoridades locales y las agencias independientes como la FTC pueden ayudar a las víctimas de estafas en línea.
A continuación le explicamos cómo denunciar a un estafador de Venmo:
Denuncie el fraude en Venmo: Diríjase al sitio oficial de Venmo y comunique el incidente al equipo de soporte de Venmo directamente. Aunque sus opciones son limitadas, aún puede impugnar los cargos de Venmo que hayan sido estafados.
Informe a las autoridades: Si ha perdido dinero, informe de la estafa en internet a las agencias gubernamentales, como la Comisión Federal de Comercio (FTC) y el Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3). También debería ponerse en contacto con las autoridades locales.
Compruebe sus cuentas bancarias y de Venmo: Para evitar más daños, cambie la contraseña de su cuenta Venmo por una contraseña más segura, y revise sus cuentas bancarias en busca de transacciones no autorizadas. A continuación, pida a la compañía de su tarjeta de crédito que bloquee o cobre cualquier transacción no autorizada.
La prevención es la mejor protección en Venmo. Dado que la aplicación no proporciona protección financiera, entender cómo atacan los estafadores puede ayudarle a evitarlos. Utilice una VPN para cifrar los datos financieros que envíe en línea, y siga las condiciones del servicio de Venmo. Las estafas con Venmo suelen deberse a un uso no autorizado, como las transacciones con desconocidos.
Estos son algunos consejos de prevención para protegerse en Venmo:
Los ciberdelincuentes disponen de sofisticados medios para engañarle y hacerle entregar sus datos personales. No haga clic en enlaces desconocidos en correos electrónicos o mensajes de texto, y verifique siempre el remitente. Si no está convencido después de comprobar la seguridad del sitio web, es probable que el mensaje sea una estafa.
Sí, es real cuando Venmo confirma su identidad a través de su SSN, pero tenga cuidado al dar este número. Conozca los casos en los que es seguro verificar su identidad en Venmo. Y si tiene alguna duda, póngase en contacto con Venmo directamente.
Aunque no se recomienda, es seguro hacer Venmo a un desconocido siempre que se tomen precauciones adicionales. Si tiene que intercambiar dinero con extraños, es muy importante que verifique sus cuentas de Venmo. Asegúrese de que tienen una cuenta comercial aprobada por Venmo, o etiquete el pago como una «compra» a una cuenta personal.
Las cuentas comerciales aprobadas dirán «Eligible items covered by Purchase Protection» (Artículos elegibles cubiertos por la Protección de Compras) bajo el botón «Pay» (Pagar).
Practicar una buena higiene digital y utilizar herramientas de ciberseguridad fiables le ayudará a protegerse contra las estafas de Venmo y otros ataques.
La autenticación multifactorial protegerá sus cuentas de los inicios de sesión no autorizados, y una VPN de confianza es otra herramienta de privacidad fundamental. Uno de los muchos beneficios de una VPN es que utiliza el cifrado de datos para proteger su información personal de caer en manos equivocadas.
Aunque se puede confiar en Venmo, el potencial de estafas es alto. Los estafadores pueden utilizar su información robada para rastrear datos en otros sitios web o comprometer sus otras cuentas. Con los hábitos y las estrategias adecuadas puede evitar a los estafadores de Venmo, pero los rastreadores en línea que le siguen pueden ser más difíciles de esquivar.
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